第一部分 银行业监督管理法--多项选择题

1、【 多选题 】
下列选项中，哪些属于《中华人民共和目银行业监督管理法》所称的银行业金融机构？(    ) [1分] 、 在中华人民共和国境内外设立的商业银行 、 在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 、 国内的政策性银行 、 在中华人民共和国境内设立的金融租赁公司 答案： 2、【 多选题 】
银行业监督管理机构对银行业实施监督管理遵循的原则为(    )。 [1分] 、 依法原则 、 公正原则 、 效率原则 、 监管过程保密原则 答案： 3、【 多选题 】
申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构对股东的哪些情况进行审查？(    ) [1分] 、 资金来源 、 财务状况 、 资本补充能力和诚信状况 、 股东是否具备从事金融业务的相关经验 答案： 4、【 多选题 】
金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容？(    ) [1分] 、 风险管理 、 资本充足率 、 资产质量 、 损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性 答案： 5、【 多选题 】
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送以下何种资料和报告？(    ) [1分] 、 资产负债表、利润袁 、 统计报表 、 经营管理资料 、 注册会|十师出具的审计报告 答案： 6、【 多选题 】
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查？(    ) [1分] 、 进人银行业金融机构进行检查 、 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检丧事项做出说明 、 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存 、 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 答案： 7、【 多选题 】
银行业金融机构被责令限期改正而逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施？（    ） [1分] 、 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 、 限制分配红利和其他收入 、 限制资产转让 、 责令控股股东转il股权或者限制有关股东的权利 答案： 8、【 多选题 】
当银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派…机构负责人批准，可以区别情况，采取下列哪些措施？（    ） [1分] 、 由银行业临督管理机构主持会议，撤换该金融机构的董事或高级管理人员 、 责令调整董事、高级管理人员 、 责令其停止行使任何权利 、 限制其权利的行使 答案： 9、【 多选题 】
银行业监督管理机构在对涉嫌会融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户进行查询时应履行何种手续？（    ） [1分] 、 经周务院银行业监督管理机构负责人批准 、 经省锻派出机构负责人批准 、 经国务院银行业监督管理机构部门负责人批准 、 经市一级派出机构负责人批准 答案： 10、【 多选题 】
擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构依法实施以下处罚？（    ） [1分] 、 没收违法所得 、 违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 、 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 、 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万以下罚款 答案： 11、【 多选题 】
银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令政正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任t（    ） [1分] 、 未经任职资格审矗任命董事、高级管理人员的 、 拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的 、 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的 、 未按照规定进行信息披露的 答案： 12、【 多选题 】
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业临督管理机构可以区别不同情形，对金融机构的董事和高级管理人员采取下列哪些措施’（    ） [1分] 、 直接撤换银行业金融机构的董事和高级管理人员 、 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 、 银行业会融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他白强责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 、 取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作 答案： 13、【 多选题 】
有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员？（    ） [1分] 、 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判刑的 、 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的 、 个人负有数额较大的债务并到期未清偿 、 已退休的某政府机构的领导人 、 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，负有个人责任的 答案： 14、【 多选题 】
依照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，闰务院银行业监督管理机构对银行业突发事件应当建立怎样的岗位责任制度（    ） [1分] 、 预警 、 发现 、 报告 、 谨慎注意 答案： 15、【 多选题 】
商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，此处所称关系人是指（    ）。 [1分] 、 商业银行的董事 、 商业银行的监事 、 商业银行的管理人员 、 商业银行董事长的老同学 答案： 16、【 多选题 】
经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机枸负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其哪些人员的账户？(    ) [1分] 、 只能是高级管理人员 、 所有工作人员 、 关联行为人 、 与该金融机构进行了违法关联交易的股东 答案： 17、【 多选题 】
银行业临督管理机构及其从事雌督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。下列哪些部门不得干涉？（    ） [1分] 、 地方政府  、 各级政府部门  、 社会团体  、 个人 答案： 18、【 多选题 】
下列表述正确的是（    ）。 [1分] 、 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派m机构 、 国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理 、 闰务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责 、 银行业监督管理机构工作人员可以在金融机构兼任职务 答案： 19、【 多选题 】
银行业金融机构的哪些事项要经过国务院银行业监督管理机构审查批准？（    ） [1分] 、 人事任免 、 银行业金融机构的设立 、 银行业金融机构变更、终止 、 银行业金融机构的业务范围。 答案： 20、【 多选题 】
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施。（    ） [1分] 、 询问有关单位或者个人，要求其对有关情况做出说明 、 查阅、复制有关财务会计、财产权登记等义件、资料 、 对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存 、 阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任 答案： 21、【 多选题 】
撤销银行业金融机构，必须具备下列哪些条件?（    ） [1分] 、 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形 、 不予撤销将严重危害会融秩序、损害公众利益 、 银行虽未有违法经营行为，但出现较大损失 、 银行亏损严重，声誉下降 答案： 22、【 多选题 】
在接管、机构重组或者撤销清算期间，终国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施？（    ） [1分] 、 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境 、 申请司法机关禁止其转移、转让财产或行对其财产设定其他权利 、 限制当事人的人身自由 、 申请对当事人进行扣押 答案： 23、【 多选题 】
下列哪些部门可以冻结存款人的存款？（    ） [1分] 、 公安局 、 检察院 、 税务机关 、 银监会 答案： 24、【 多选题 】
《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，对银行业金融机构违法行为进行处跚的种类有哪几种？（    ） [1分] 、 责令限期改正 、 没收违法所得 、 罚款 、 责令停业整顿、吊销经营许可证 答案： 25、【 多选题 】
银行、金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，怎样进行处理（    ） [1分] 、 由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以卜五十万7亡以下罚款 、 情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 、 构成犯罪的，依法追究刑事责任 、 以上都不正确 答案： 26、【 多选题 】
银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，怎样进行处理？（    ） [1分] 、 由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款 、 情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 、 构成犯罪的，依法追究刑事责任 、 取消高管人员任职资格 答案： 27、【 多选题 】
银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，怎样进行处理？（    ） [1分] 、 由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以五十万元以下罚款 、 情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 、 构成犯罪的，依法追究刑事责任 、 取消高管人员任职资格 答案： 28、【 多选题 】
银行业监督管理机构依法履行延伸调查权，有关单位相个人应当履行哪些义务，（    ） [1分] 、 应当配合 、 如实说明有关情况肝提提供有关文件、资料 、 不得拒绝、阻碍 、 不得隐瞒 答案： 29、【 多选题 】
银行业金融机构未经批准设立分支机构的，如何处理？（    ） [1分] 、 由国务院银行业监督管理机构责令改止 、 有违法所得的，没收违法所得 、 违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 、 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 答案： 30、【 多选题 】
银行业金融机构未经批准变更、终止，情节特别严重或者逾期不改正的，如何进行处理？（    ） [1分] 、 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 、 构成犯罪的，依法追究刑事责任 、 违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 、 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 答案： 31、【 多选题 】
银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，怎样处理？（    ） [1分] 、 由国务院银行业监督管理机构责令改正 、 有违法所得的，没收违法所得 、 违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 、 情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 答案： 32、【 多选题 】
银行业金融机构违反规定捉高或者降低存款利率、贷款利率，情节特别严重或者逾期不改正的，怎样处理（    ） [1分] 、 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 、 构成犯罪的，依法追究刑事责任 、 不构成犯罪的，给予经济处罚 、 处以五万元以上二百万元以下罚款 答案： 33、【 多选题 】
银行业金触机构的下列哪些行为属于违反审慎经营规则的行为？（    ） [1分] 、 贷款调查未尽职 、 资产负债比例严重超过标准的 、 资本充足率低于8%的 、 存贷比例超过75%的 答案： 34、【 多选题 】
以下哪项属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的？（    ） [1分] 、 规范临督管理行为 、 防范和化解银行业风险 、 促进银行业健康发展 、 保护存款人和其他客户的合法权益 答案： 35、【 多选题 】
下列哪些不属于银行业监督管理机构的监管对象？（    ） [1分] 、 小额贷款公司 、 村镇银行 、 典当行 、 融资担保公司 答案： 36、【 多选题 】
银行业监督管理的目标是？（    ） [1分] 、 促进银行业金融机构实现效益盛大化 、 维护公众对银行业的信心 、 保持银行业支持地方经济的主力军地位 、 促进银行业的合法、稳健运行 答案： 37、【 多选题 】
下列哪些事项需报银行业雌督管理机构审查批准，（    ） [1分] 、 工商银行甘肃省分行拟在某市设立3家县支行 、 建设银行甘肃省分行营业部因装修需临时迁址营业 、 中国银行甘肃省分行某营业网点需更换营业地址 、 某县农村信用联社拟撤销某乡镇信用社 答案： 38、【 多选题 】
下列哪堂机构的人员全部属于银行业监督管理机构任职资格管理对象？（    ） [1分] 、 大型银行分支机构行长 、 股份制商业银行董事长、行长、监事长 、 财务公司总经理、监事长 、 农村信用联社党委书记、主任、监事长 答案： 39、【 多选题 】
下列表述正确的是：（    ） [1分] 、 银行业金融机构应当遵守审慎经营规则 、 审慎经营规划，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、贷款准备金、风险集中、关联交舄、资本流动性等内容 、 银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定 、 未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设产银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 答案： 40、【 多选题 】
国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列哪些申请事项作出批准或者不批准的决定？（    ） [1分] 、 银行业金融机构的设立 、 银行业金融机构的变型、终止 、 银行业金融机构的业务范围和增加业务范围内的业务品种 、 审查董事、高级管理人员、部门负责人的任职资格 答案：